Chi tiết tin tức

Quy định về phòng chống rửa tiền:

Đối tượng báo cáo về phòng, chống rửa tiền là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động:

• Nhận tiền gửi
• Cho vay
• Cho thuê tài chính
• Dịch vụ thanh toán
• Dịch vụ trung gian thanh toán
• Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền
• Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính
• Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công vụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ
• Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán
• Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán
• Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ

Đối tượng báo cáo là tổ chức phải ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền bao gồm:

• Quy trình, thủ tục nhận biết khách hàng
• Chính sách, quy trình quản lý rủi ro
• Lưu trữ và bảo mật thông tin
• Áp dụng biện pháp tạm thời, nguyên tắc xử lý trong các trường hợp trì hoãn giao dịch
• Chế độ báo cáo, cung cấp thông tin cho ngân hàng nhà nước Việt Nam
• Tuyển dụng nhân sự, đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền
• Kiểm soát, kiểm toán nội bộ việc tuân thủ các chính sách, quy định; trách nhiệm của từng cá nhân, bộ phận trong việc thực hiện quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền

Quy trình, thủ tục nhận biết khách hàng bao gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin theo quy định.

Tổ chức tài chính phải nhận biết khách hàng trong các trường hợp:

• Khách hàng lần đầu mở tài khoản hoặc thiết lập quan hệ với tổ chức tài chính
• Khách hàng thực hiện giao dịch không thường xuyên có giá trị bằng hoặc vượt mức quy định
• Nghi ngờ giao dịch về tính chính xác hoặc tính đầy đủ của các thông tin nhận biết khách hàng đã thu thập trước đó.

Chi tiết liên hệ công ty luật Hnlaw & Partners

Email: tuvan.hnlaw@gmail.com